发布日期 2020-04-23

头部公司涉嫌非法获利9亿大数据风控之路该如何走下去?

原标题:头部公司涉嫌非法获利9亿 大数据风控之路该如何走下去?

央视详细报道了警方对套路贷的全链条打击,两家大数据风控公司在视频中更是被直接点名,利用爬虫技术爬取公民信息,再贩卖给套路贷团伙获利。

央视对套路贷的专题报道中,提到了两家大数据非法获利超10亿,一时间再次把爬虫推上了风口浪尖。

报道称,警方实现了对套路贷犯罪全链条、生态式打击。今年8月,黑龙江七台河警方在公安部督办下,300余名警力兵分八路,赴北京、重庆、浙江等地,对套路贷App系统开发商、上海的两家第三方支付公司、上海和杭州的三家数据公司以及催收方等进行集中收网打击。

其中,警方调查发现,两家大数据风控公司为“套路贷”提供数据支撑。一家位于上海,2016年7月以来,利用非法获取的公民个人信息,为各种商户提供13亿余次服务,非法获利1亿余元。

聚信立出现在画面中

另一家位于杭州,同样利用非法获取的公民个人信息为互联网放贷机构提供风险测评,获利9亿余元。

画面中出现同盾信用分

12月18日,财新网进一步报道称,通过多位业内人士确认,上述两家数据公司分别为上海的聚信立和杭州的同盾科技。并称,警方判定同盾科技的9亿元非法获利占到了其近年收入的大头。「同盾科技2017年净亏损2500万元;2018年现金收入5.1亿元;预计2019年收入9.8亿元。」

央视新闻报道称,黑龙江七台河公安称,为“套路贷”犯罪团伙提供数据支撑服务的公司往往以“大数据风控”或“大数据征信”公司的面目出现,其通过爬取数据等方式非法获取的公民个人信息令人触目惊心。

以这次被打击的上海一家数据公司为例,通过强制借款人授权,他们可以利用爬虫技术在500多家网站非法爬取公民的个人信息,包括公民身份验证信息、电信运营商通话详单,淘宝京东等电商数据,公积金、社保信息,学历信息,外卖信息、保险信用卡信息、法院信息等,形成详细的报告提供给“套路贷”犯罪团伙作为放贷、催收的依据。

通过非法爬取、交换、买卖等手段,有些大数据公司,甚至掌握上亿公民个人信息。利用这些信息,通过大数据分析,立刻就可以对受害人进行精准刻画,使得“套路贷”犯罪团伙可以对受害人“有的放矢”。

公安部通报信息显示,天科安华(北京)科技有限公司投资数千万元专门为套路贷研发的“阿尔法象”系统平台定制APP。

据公安部透露,“阿尔法象”系统内全国总注册用户数达上百万人,该公司系统平台以及提供的数据风控和催收服务导致很多借款人被骚扰、恐吓、威胁和软暴力催收,个别借款人因不堪忍受高额债务和频繁催收而自杀死亡。

此前,公安部在新闻发布会上将“7.30”网络套路贷作为典型案件进行了通报。

新颜科技、聚信立、同盾科技、魔蝎科技等多家大数据风控公司专门研发风控产品,通过爬虫技术非法获取公民个人信息,为“阿尔法象”等套路贷系统平台提供风控及催收支撑服务。

可以说,正是这些大数据公司助力了暴力催收,向催收机构发送贷款人及关联人精准资料。警方还表示,大数据公司还将非法获取的公民个人信息出售给其他多个套路贷犯罪团伙,进行非法牟利。

目前,聚信立官网信息显示,聚信立平台已合作3300多家机构,数据覆盖14多亿人群,用户总量达1.5亿,日均查询量超过220万,累计总查询量超过10亿,黑名单库1200多万。短短数年的运营时间,聚信立先后获得了由 竑观资产、领沨投资领投的两轮共计1.3亿+元的融资。

同盾旗下数聚魔盒主要通过“爬取互联网公开数据+打通同盾体系内数据+用户授权数据采集”的方式作出风险分析判断。截至2018年,数聚魔盒已服务超过2000家客户,涉及8亿人的关系网。今年9月媒体报道称,数聚魔盒官网已停服,同盾回应称今年3月份就已下线。

同盾科技今年4月宣布完成新一轮超 1 亿美金融资,由 招商局资本旗下中白基金、GGV纪源资本、光大控股旗下光控华登、国泰全球等投资机构领投, 信达汉石等老股东跟投,泰合资本担任独家财务顾问。

同盾科技官网显示,目前其已累计服务超过10000家企业客户,覆盖主流银行、持牌消费金融公司、互联网公司、保险公司、互联网金融公司等。

从公安部披露的案件来看,监管层面已经意识到了大数据风控行业所存在的相关问题,或许在整顿过后会出台更加严厉的文件对用户隐私及数据收集等方面进行限制。

此前,安全圈曾邀请江苏省信息网络安全协会的法律专家徐昊律师,就“数据公司法律风险和爬虫的使用”作了专访。对爬虫以及数据使用的法律风险作了详细的解读,详情戳:

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